Crescimento da Aplicação de Recursos no Exterior Durante o Ano Eleitoral
No cenário econômico atual, o CEO da Avenue, Lee, aponta uma tendência crescente na aplicação de recursos no exterior, especialmente em um ano eleitoral. Segundo ele, enquanto a tecnologia foi o principal atrativo inicial para os brasileiros investirem nos EUA, as motivações agora estão mais ligadas à incerteza e à necessidade de proteção patrimonial. Lee menciona que essa mudança de perspectiva pode resultar em um fenômeno que ele descreve como ‘diáspora patrimonial’, onde a internacionalização dos investimentos se torna uma estratégia cada vez mais comum, mesmo com a recente queda do dólar no ano passado, projetando um potencial de até R$ 1 trilhão nos próximos cinco a dez anos.
A Avenue, fintech de investimentos sediada em Miami, não divulga o montante sob sua gestão, mas planeja expandir sua operação para outros países da América Latina. O perfil do investidor que busca a Avenue é predominantemente de pessoas físicas, com alta renda, que possuem entre US$ 300 mil e US$ 1 milhão em patrimônio, frequentemente para diversificação em mercados internacionais. A maioria desses investidores nunca havia aplicado fora do Brasil anteriormente.
Licença de Banco de Investimentos e seu Impacto
A nova licença de banco de investimentos permitirá à Avenue operar com maior governança e oferecer serviços adicionais que antes dependiam de fornecedores externos. Lee explica que, até então, a Avenue enfrentava limitações comuns às corretoras, como volumes máximos de operações. Com a licença, a fintech poderá reduzir a quantidade de intermediários, eficazmente proporcionando um serviço mais ágil e possivelmente mais acessível aos clientes.
Lee ressalta a jornada do investidor brasileiro em relação às aplicações fora do país, destacando que a descoberta de novos ativos está em ascensão. Com a crescente familiaridade com grandes marcas internacionais, jovens investidores estão se aventurando em seu primeiro investimento em ações internacionais. O fluxo de jovens investidores, embora significativo, foi eclipsado por um público mais conservador, em busca de proteção do capital.
Comportamento do Investidor Brasileiro e O Papel do Contexto Eleitoral
A preocupação com a segurança patrimonial é uma constante entre os investidores brasileiros, especialmente diante de um cenário eleitoral incerto. Lee observa que, historicamente, as eleições no Brasil geraram um aumento notável nas aplicações no exterior, já que a incerteza leva os investidores a buscar diversificação. Com os volumes de investimento em alta, ele considera que este ano seguirá o mesmo padrão, com um número maior de investidores buscando oportunidades fora do país, ativamente conectados ao mercado internacional durante o período eleitoral.
Mudanças nas Motivações de Investimento
Nos últimos anos, a motivação para diversificar investimentos fora do Brasil mudou. Anteriormente, muitos buscavam investir em tecnologia ou em melhores oportunidades globais. Atualmente, a necessidade de proteção do patrimônio se tornou a principal justificativa. Apesar das oscilações do dólar, que impactam diretamente o poder de compra dos investidores, a Avenue observa que, quando o real se desvaloriza, há um aumento no volume de recursos transferidos para o exterior. O atual cenário, com o dólar se desvalorizando, oferece novas janelas de oportunidades para os investidores brasileiros.
A Diáspora Patrimonial e o Futuro dos Investimentos
O conceito de ‘diáspora patrimonial’ refere-se à mudança nas práticas financeiras das novas gerações, que estão mais abertas e educadas sobre investimentos internacionais. A transformação do mercado de trabalho e a eliminação de barreiras geográficas estão possibilitando essa expansão. Lee enfatiza que o potencial desse movimento é significativo, estimando que o montante de recursos brasileiros alocados no exterior pode chegar a R$ 1 trilhão em até dez anos. Além disso, a Avenue planeja novas licenças que podem incluir a custódia e compensação de ativos, visando aumentar sua infraestrutura e eficiência no atendimento ao cliente.